Scegliere i migliori gestori di fondi comuni a vostra disposizione



<div _ngcontent-c14 = "" innerhtml = "

Ci sono alcuni grandi gestori di fondi comuni, ma sono rari.Getty

La settimana scorsa, ho reso disponibile a elenco di 199 gestori di fondi comuni che aveva sovraperformato sia il S & amp; P 500 che il loro benchmark di categoria negli ultimi 10 anni. Da allora, ho ricevuto molte domande dai lettori. Ecco le prime tre domande e risposte.

Domanda: Quali fondi comuni dovrei scegliere per i prossimi 10 anni?

Risposta: Non penso che nessuno possa vedere 10 anni con una certa sicurezza. Nessuno sa quando lo stile di investimento di un gestore di fondi cadrà in disgrazia, ma è una certezza virtuale che a un certo punto lo stile di ogni manager lo farà. Indipendentemente dai gestori di fondi che scegli oggi, preparati a effettuare revisioni periodiche del portfolio in modo da poter apportare correzioni di corso man mano che il futuro si svolge.

Domanda: Perché non investire in un fondo azionario a basso costo o in un ETF (exchange traded fund)?

Risposta: Innanzitutto, lasciatemi dire che per i quasi 6.800 fondi comuni di investimento non presenti nell'elenco, è molto probabile che si tratti di un fondo indicizzato o di un ETF che costituirebbe un buon sostituto a costi inferiori.

Se hai un orizzonte di investimento sufficientemente lungo su cui sai che non avrai bisogno di toccare il tuo portafoglio per qualsiasi motivo, l'indicizzazione ha senso. Tuttavia, ci sono stati molti periodi di 10 anni in cui il rendimento del mercato ha sottoperformato la sua media di lungo periodo e ci sono persino alcuni periodi di 10 anni in cui il mercato è andato giù. Quindi, a "orizzonte di investimento sufficientemente lungo" è più come 20 a 30 anni.

In generale, i mercati aumentano quando i tassi di interesse diminuiscono e il capitale può fluire verso usi più produttivi. Per almeno i prossimi due anni, non vedo i tassi di interesse in calo o alcun progresso verso la liberazione del movimento di capitali.

Nessuno può prevedere il futuro con sufficiente fiducia per prendere decisioni di investimento per i prossimi 10, 20 o 30 anni. È meglio prendere le decisioni migliori che possiamo basare su ciò che sappiamo ora e pianificare di apportare correzioni di corso quando le cose cambiano.

I gestori di fondi della mia lista hanno sovraperformato il S & amp; P 500 negli ultimi 10 anni, dopo le loro commissioni e abbastanza per fare la differenza. Se pensi che il mercato possa essere piatto e volatile per il prossimo anno o due, per ora usa i gestori sulla mia lista. Pensa ai fondi indicizzati e agli ETF quando migliorano le politiche monetarie e / o fiscali.

Domanda: Quali fondi raccomando?

Risposta: Inizia con questi cinque fondi comuni di investimento, quattro dei quali sono ancora aperti ai nuovi azionisti:

Kevin Landis, Fondo per le opportunità tecnologiche di prima mano (TEFQX)

Joel P. Fried, PRIMECAP Odyssey Aggressive Growth (POAGX)

Rajiv Kaul, Fidelity Select Biotech (FBIOX)

Liu-Er Chen, Delaware Healthcare (DLHIX)

Edward L. Yoon, Fidelity Select Medical Tech (FSMEX)

Non basta scegliere il fondo con il rendimento più alto. Invece, dividi il tuo portafoglio equamente tra tutti e quattro. In questo modo, poiché lo stile di ogni manager non è gradito, interessa solo il 25% del tuo portafoglio. Quando ciò accade, si spera che gli altri tre manager stiano ancora ottenendo buoni risultati per il 75% del tuo portafoglio, quindi la sostituzione del gestore inadeguato non è un'emergenza.

Quattro di questi fondi sono aperti a nuovi azionisti e disponibili tramite FOLIOfn, Fidelity, Schwab e TD Ameritrade. Per preservare la tua capacità di investire con questi gestori, considera di investire il minimo del fondo per tenere la porta aperta.

Il PRIMECAP Odyssey Aggressive Growth Fund è chiuso ai nuovi investitori, ma gli azionisti esistenti possono ancora investire di più. Per entrare in questo fondo dovrai trovare un azionista che possa essere persuaso a dare o vendere una quota. Se non puoi entrare in questo fondo, allora sostituisci PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX), gestito dallo stesso manager.

Clicca qui per scaricare il foglio di calcolo con l'elenco completo dei fondi comuni di investimento. Clicca qui essere avvisati quando l'elenco viene aggiornato. Aggiornando periodicamente l'elenco, possiamo apportare aggiustamenti ragionevoli mentre il futuro si svolge e il mercato ci dice quali stili di investimento sono a favore e quali sono caduti in disgrazia.

">

Ci sono alcuni grandi gestori di fondi comuni, ma sono rari.Getty

La scorsa settimana ho reso disponibile un elenco di 199 gestori di fondi comuni che hanno sovraperformato sia l'indice S & P 500 che il benchmark di categoria degli ultimi 10 anni. Da allora, ho ricevuto molte domande dai lettori. Ecco le prime tre domande e risposte.

Domanda: Quali fondi comuni dovrei scegliere per i prossimi 10 anni?

Risposta: Non penso che nessuno possa vedere 10 anni con una certa sicurezza. Nessuno sa quando lo stile di investimento di un gestore di fondi cadrà in disgrazia, ma è una certezza virtuale che a un certo punto lo stile di ogni manager lo farà. Indipendentemente dai gestori di fondi che scegli oggi, preparati a effettuare revisioni periodiche del portfolio in modo da poter apportare correzioni di corso man mano che il futuro si svolge.

Domanda: Perché non investire in un fondo azionario a basso costo o in un ETF (exchange traded fund)?

Risposta: Innanzitutto, lasciatemi dire che per i quasi 6.800 fondi comuni di investimento non presenti nell'elenco, è molto probabile che si tratti di un fondo indicizzato o di un ETF che costituirebbe un buon sostituto a costi inferiori.

Se hai un orizzonte di investimento sufficientemente lungo su cui sai che non avrai bisogno di toccare il tuo portafoglio per qualsiasi motivo, l'indicizzazione ha senso. Tuttavia, ci sono stati molti periodi di 10 anni in cui il rendimento del mercato ha sottoperformato la sua media di lungo periodo e ci sono persino alcuni periodi di 10 anni in cui il mercato è andato giù. Quindi, un "orizzonte di investimento sufficientemente lungo" è più come 20-30 anni.

In generale, i mercati aumentano quando i tassi di interesse diminuiscono e il capitale può fluire verso usi più produttivi. Per almeno i prossimi due anni, non vedo i tassi di interesse in calo o alcun progresso verso la liberazione del movimento di capitali.

Nessuno può prevedere il futuro con sufficiente fiducia per prendere decisioni di investimento per i prossimi 10, 20 o 30 anni. È meglio prendere le decisioni migliori che possiamo basare su ciò che sappiamo ora e pianificare di apportare correzioni di corso quando le cose cambiano.

I gestori di fondi del mio elenco hanno sovraperformato l'S & P 500 negli ultimi 10 anni, dopo le loro commissioni e abbastanza per fare la differenza. Se pensi che il mercato possa essere piatto e volatile per il prossimo anno o due, per ora usa i gestori sulla mia lista. Pensa ai fondi indicizzati e agli ETF quando migliorano le politiche monetarie e / o fiscali.

Domanda: Quali fondi raccomando?

Risposta: Inizia con questi cinque fondi comuni di investimento, quattro dei quali sono ancora aperti ai nuovi azionisti:

Kevin Landis, Fondo per le opportunità tecnologiche di prima mano (TEFQX)

Joel P. Fried, PRIMECAP Odyssey Aggressive Growth (POAGX)

Rajiv Kaul, Fidelity Select Biotech (FBIOX)

Liu-Er Chen, Delaware Healthcare (DLHIX)

Edward L. Yoon, Fidelity Select Medical Tech (FSMEX)

Non basta scegliere il fondo con il rendimento più alto. Invece, dividi il tuo portafoglio equamente tra tutti e quattro. In questo modo, poiché lo stile di ogni manager non è gradito, interessa solo il 25% del tuo portafoglio. Quando ciò accade, si spera che gli altri tre manager stiano ancora ottenendo buoni risultati per il 75% del tuo portafoglio, quindi la sostituzione del gestore inadeguato non è un'emergenza.

Quattro di questi fondi sono aperti a nuovi azionisti e disponibili tramite FOLIOfn, Fidelity, Schwab e TD Ameritrade. Per preservare la tua capacità di investire con questi gestori, considera di investire il minimo del fondo per tenere la porta aperta.

Il PRIMECAP Odyssey Aggressive Growth Fund è chiuso ai nuovi investitori, ma gli azionisti esistenti possono ancora investire di più. Per entrare in questo fondo dovrai trovare un azionista che possa essere persuaso a dare o vendere una quota. Se non puoi entrare in questo fondo, allora sostituisci PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX), gestito dallo stesso manager.

Clicca qui per scaricare il foglio di calcolo con l'elenco completo dei fondi comuni di investimento. Clicca qui per ricevere una notifica quando la lista viene aggiornata. Aggiornando periodicamente l'elenco, possiamo apportare aggiustamenti ragionevoli mentre il futuro si svolge e il mercato ci dice quali stili di investimento sono a favore e quali sono caduti in disgrazia.